智能投顾系统,塑造投资风险管控新模式

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2018年10月12日 07:46 | 和讯网 小孟
人工智能到底有多火?从Al-phaGo30完胜人类围棋天才柯洁,到李彦宏坐着无人驾驶汽车上五环吃罚单,人工智能在2017年赚足了人们的眼球。如今在金融领域,人工智能也被应用在投资理财方面,从而诞生了......

人工智能到底有多火?从Al-phaGo3:0完胜人类围棋天才柯洁,到李彦宏坐着无人驾驶汽车上五环吃罚单,人工智能在2017年赚足了人们的眼球。如今在金融领域,人工智能也被应用在投资理财方面,从而诞生了新的理财服务:智能投资顾问。

智能投资顾问是否会取代人?国内金融投资领域资深专家,多项智能辅助决策系统的研发人李海洋表示:智能投资顾问并不是完全取代真人投资顾问,而是对真人投资顾问的有益补充。

不同于传统的理财顾问形式,智能投资顾问是指计算机结合了金融领域的大数据,应用现代投资(000900,股吧)组合理论,通过算法和产品搭建一个数据模型,从而完成对项目更客观、全面、理性的判断。简言之,就是让人工智能帮助投资人摒除非理性判断因素,作出更精准的决策。

李海洋涉足投资圈十余年,目前管理着上海敦鸿资产管理有限公司,拥有丰富的投资项目管理和风险防控经验,由他创新研发的“智能投资顾问”,也主要集中于资产端的风险防控,被广泛应用于风险投资(VC)、创业投资公司,资产管理、信托投资公司等投资机构。

将自身的投资项目管理经验与IT技术相结合,李海洋与敦鸿团队创新研发的创业投资项目决策系统拥有一套独立的算法与评估体系,它不仅能从收益能力和偿债能力两个角度完成对各个项目的初步判断,还能通过实时监控全球资本市场以及风险事件,自动调整组合中相应资产的权重以降低组合的风险敞口。相较于传统的以人为主的投资活动,应用智能辅助决策系统的投资风险控制更及时,于创业投资项目等波动性市场投资尤其如此。

借助云平台,利用多个系统的相互配合,李海洋团队推出的一系列智能辅助决策系统似乎找到了信息技术与传统金融业的最佳结合点,让业界看到了更多关于金融科技所带来的投资新模式的具体愿景。

事实上,无论是面向资产端的风险管控,还是基于投资端的创新,是智能辅助决策系统还是投顾机器人,都将彻底摒除情绪对于投资过程的影响,助力投资者成为交易规则的严格执行者。金融科技创新所产生的巨大推动力,也将改变传统金融的风险控制模型和业态方式。

关于金融科技领域的应用与探索,李海洋表示,“如果技术做得到,市场空间将会非常广大。”不过,他强调,人工智能投顾生成的投资策略应该是由机器自己学习出来的,而非人工输入模型。“基于深度学习技术所打造出的智能投资顾问将生产出海量的投资策略,还将出现一些人们从来没有用过,但收益很好的策略,这一点很有意义。”(李芳)